中行否认优汇通涉嫌"地下钱庄"和"洗黑钱"

2014-07-09 来源：中证网评论0条

9日，中央电视台新闻频道《新闻直播间》栏目曝光中国银行造假洗黑钱，其旗下多家分支行有一项偷偷摸摸似乎见不得光的跨境人民币结算业务——优汇通业务，这是一项无限额的换汇业务。

对此，中国银行下午发布关于“优汇通”业务的说明。

中国银行称，关注到中央电视台等新闻媒体近日就中国银行“优汇通”业务进行报道。认为，报道与事实有出入、理解上有偏差。

经向有关监管部门汇报，中国银行及相关银行在试点开展跨境人民币业务的基础上，在符合监管原则的前提下，先行先试，于2011年试点推出人民币跨境转账业务，仅限投资移民和海外购房置业两种用途。截至目前，广东地区已有多家商业银行试点开办此类业务。

在业务办理过程中，中国银行有关分行按照有关监管规定和反洗钱等要求，制定了严格的业务操作流程，对资金用途证明材料和资金来源证明材料有统一和明确的办理标准，业务办法和操作流程均已事先向有关监管部门做了汇报。办理时对业务材料进行逐笔审核，且每笔业务均报送监管业务系统，较好防范了业务风险。报道中提及的“地下钱庄”和“洗黑钱”情况与事实不符。

金融产品创新是银行发展改革、满足客户需求的基点，随着“走出去”企业、“走出去”人员的增加，人民币国际化、金融业务国际化也是不可逆转的趋势。我们将一如既往地欢迎并感谢新闻媒体对中国银行的监督、关注和支持，并继续在合法合规的框架内，竭诚为客户提供优质的金融服务。

中国银行H股今日大跌，A股下跌0.78%。

据中央电视台新闻频道《新闻直播间》栏目今日报道，作为国有大型商业银行之一的中国银行造假洗黑钱，拿投资移民做掩护帮助大量不明资金外逃，让外汇管制形同虚设，令人唏嘘不已。央视报道称，中国银行旗下多家分支行有一项偷偷摸摸似乎见不得光的跨境人民币结算业务——优汇通业务，这是一项无限额的换汇业务。专家表示，跨境人民币结算并不允许个人投资移民，银行绕开监管，实现超额汇兑，已经涉嫌违法。

关键词：银行

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